Руководители крупной деревообрабатывающей компании республики незаконно получили кредит

В ходе проверки, проведенной сотрудниками экономической безопасности МВД по Республике Карелия, установлено, что между карельским региональным филиалом ОАО «Россельхозбанк» и деревообрабатывающей компанией был заключен кредитный договор, согласно которому заемщику был предоставлен кредит в виде кредитной линии в сумме 35 миллионов рублей на приобретение оборудования европейского производства.

В качестве обеспечения для выдачи первого транша по кредитному договору было принято имущество заемщика общей залоговой стоимостью 16,5 миллионов рублей, поручительство Гарантийного фонда Республики Карелия на сумму 3,5 миллиона рублей, а также поручительство учредителей предприятия на всю сумму кредита и процентов по нему.

В подтверждение своих намерений приобрести оборудование заемщик предоставил в банк договор поставки, товарно-транспортную накладную и акт приема-передачи оборудования, указанного в кредитном договоре.

Но при проверке оборудования было установлено, что на кредитные средства приобретены старые станки, произведенные в Китае.

Кроме того, при выдаче кредита в подтверждение ведения деятельности предприятия требовалось предоставление документов, подтверждающих финансово-хозяйственное состояние. Предоставление подобных договоров при выдаче кредита является обязательным условием - оно свидетельствует о том, что фирма действительно ведет деятельность, имеет контрагентов и партнеров. Заемщиком были предоставлены договоры с двумя фирмами на приобретение гранитных блоков.

Доследственная проверка показала, что договор по поставке оборудования, а также договоры на приобретение гранитных блоков носили фиктивный характер и были изготовлены по просьбе учредителей и руководителей компании-заемщика.

Таким образом, с целью получения кредита банку умышленно были представлены заведомо ложные сведения о хозяйственном положении и финансовом состоянии, в результате чего банку причинен ущерб на сумму 35 миллионов рублей. По данному факту Следственным управлением МВД по Республике Карелия возбуждено уголовное дело по части 1 статьи 176 УК РФ «Незаконное получение кредита».